I migliori broker per criptovalute: i top 5 del 2024

1. I migliori broker crypto: la top 5

Ecco quelli che a nostro avviso sono i migliori broker crypto.

#1 Plus500

Fondato nel 2008, con sede a Cipro, Plus500 offre trading su oltre 2000 asset e  circa 20 CFD crypto. 

Plus500 è quotato in Borsa al London Stock Exchange. È il partner globale ufficiale dei Chicago Bulls.

Il deposito minimo richiesto è di 100 euro, che diventa 500 euro tramite bonifico SEPA.

Non supporta la piattaforma di trading Metatrader ma vanta un’interfaccia intuitiva e innovativa, con una buona user experience.

È inoltre disponibile un conto demo per simulare operazioni di trading in condizioni reali senza costi aggiuntivi.

Per saperne di più, leggi la nostra recensione su Plus500. 

#2 eToro

Il primo broker crypto che andremo ad esaminare è eToro, una piattaforma molto popolare che consente di investire in criptovalute sia direttamente sia tramite CFD.

Fondato nel 2007, eToro si è evoluto offrendo oltre 3.000 asset tra cui azioni, indici, materie prime, ETF, e criptovalute.

La piattaforma supporta solo il dollaro USA come valuta di riferimento, il che può comportare costi aggiuntivi per la conversione valutaria. Il deposito minimo su eToro è di 50$, ma per i bonifici bancari è di 500$.

Punto di forza di eToro sono servizi come il social trading e il copy trading, che permettono di confrontarsi e copiare le strategie di investimento di trader esperti.

La piattaforma è adatta sia ai trader principianti che ai professionisti, grazie a un’interfaccia intuitiva e funzioni di trading avanzate.

eToro dispone di un’app mobile che replica fedelmente le funzionalità della versione desktop, rendendo il trading accessibile da dispositivi mobili.

Nonostante le sue caratteristiche positive, eToro presenta anche degli svantaggi, come commissioni non sempre chiare e un numero limitato di criptovalute rispetto ai classici exchange crypto.

Per saperne di più, leggi la nostra recensione su eToro.

#3 Pepperstone

Pepperstone è un broker australiano fondato nel 2010, operante a livello globale nel trading di forex e CFD, incluso il trading di CFD crypto.

Le commissioni includono swap e spread variabili, ma non tasse di inattività; tuttavia, è applicata una “tassa di amministrazione” per posizioni aperte oltre 10 giorni.

Non prevede limiti di deposito minimo e i depositi e prelievi sono gratuiti, salvo costi esterni o di conversione.

Pepperstone offre diverse piattaforme di trading, come MetaTrader 4 e 5, cTrader, oltre a strumenti avanzati di analisi e trading.

Supporta un numero limitato di CFD crypto, che potrebbe non soddisfare tutti gli appassionati di criptovalute.

Leggi di più nella nostra recensione su Pepperstone.

#4 Iq Option

Iq Option è un broker dall’interfaccia accattivante ma con un’offerta ristretta: 300 asset totali, tra cui 12 CFD crypto.

IQ Option richiede un deposito minimo di 20 euro, con la possibilità di un conto demo.

Le commissioni su IQ Option non includono costi su depositi e prelievi, ma applicano spread elevati e swap long/short sul trading CFD crypto.

Per saperne di più, leggi la nostra recensione su Iq Option.

#5 XTB

XTB è stato fondato nel 2002 in Polonia e oggi conta circa 500.000 clienti in tutto il mondo.

XTB supporta oltre 5400 asset, di cui 49 CFD su criptovalute.

Non è richiesto un deposito minimo per iniziare a fare trading su XTB.

Offre una sezione di formazione ampia per aiutare gli utenti a comprendere meglio il trading.

Il trading avviene tramite la piattaforma xStation 5. Esiste Anche un conto demo su cui fare pratica, con una durata limitata di 30 giorni.

Per saperne di più, leggi qui la nostra recensione su XTB.

2. Quale broker scegliere: come orientarsi

Il panorama dei broker di criptovalute è in continua crescita. Non esiste il miglior broker crypto in assoluto, esiste quello che risponde meglio ai tuoi bisogni.

La redazione di Cryptofacili.com ha ordinato le migliori piattaforme per il trading crypto facendo dei test su ogni piattaforma e applicando uno specifico sistema di valutazione. 

Abbiamo preso in esame alcune delle seguenti caratteristiche, le stesse che ti consigliamo di valutare stabilire quale broker scegliere.

Sicurezza

Prima di tutto un broker di criptovalute deve essere a posto con le licenze. Non dovresti usare una piattaforma che non è autorizzata ad operare in Italia.

Verifica sempre almeno il possesso di una licenza di un altro paese UE (solitamente la CySEC di Cipro) e l’iscrizione all’apposito elenco della Consob come impresa autorizzata in altro paese UE.

Sicurezza è anche protezione degli utenti: non trascurare mai la mancanza di misure come 2FA o Google Authenticator, perché rendono il tuo account più vulnerabile.

Criptovalute e attività supportate

I broker non nascono per il trading crypto, anche se lo hanno abbracciato “con limiti”. Questo fa in modo che nonostante ci siano sul mercato oltre 20.000 token, i broker ne quotino al massimo un centinaio.

Per stabilire quale broker scegliere, guarda l’offerta crypto. Praticamente tute le piattaforme di trading di criptovalute offrono CFD su Bitcoin, ma CFD crypto su asset minori, emergenti o di nicchia, potrebbero non essere disponibili.

E se vuoi abbracciare anche altri tipi di investimenti, verifica l’offerta su altri tipi di asset (indici, materie prime, azioni, ETF…).

In più, un’esperienza di trading completa dovrebbe richiedere la possibilità di fare ordini a prezzo di mercato, o con limit e stop limit.

Commissioni

La struttura delle commissioni spesso fa la differenza per determinare il miglior broker crypto. Il nostro. consiglio è di non cercare broker con spread bassi ma di verificare l’approccio alle fee nel complesso.

Tutti i broker per CFD di criptovalute dovrebbero una pagina dedicata che spieghi la struttura dei costi di commissione applicati non solo alle operazioni di trading ma anche a depositi e prelievi.

Proviamo a fare una sintesi tra i migliori broker che abbiamo esaminato precedentemente.

Metodi di pagamento

È importante scegliere come pagare il proprio investimento. Solitamente i broker crypto accettano i metodi di deposito più comuni: bonifico, carta di credito, PayPal e anche i più innovativi come gli eWallet.

Devono anche indicarlo esplicitamente, in modo che tu possa iscriverti con la certezza che il metodo di pagamento scelto è tra quelli supportati.

Facilità d’uso

Se passi dal trading sul mercato spot al trading di CFD crypto, noterai che i broker possono non essere così facili da usare come gli exchange. Ti troverai davanti subito dei grafici e diverse opzioni di investimento.

Per questo la facilità d’uso non va mai sottovalutata. Usare una piattaforma che non conosci ti espone a rischi maggiori.

App mobile

Oggi avere un’app è praticamente obbligatorio per qualsiasi piattaforma di trading crypto e non solo.

È però importante che l’app sia facile da usare e non ti faccia rimpiangere la versione desktop.

Assistenza clienti

Immagina cosa potrebbe succedere se il tuo bonifico non viene accreditato, se le tue operazioni non venissero registrate nel portafoglio, o se non vedessi il prelievo arrivare sul tuo conto.

Cercheresti un supporto e probabilmente vorresti parlare con qualcuno, al telefono o in chat e possibilmente in italiano.

Ecco, l’assistenza clienti è un altro aspetto di primaria importanza. Meglio se H24.

Caratteristiche aggiuntive

A influire sulla scelta di un broker per CFD su criptovalute e sulla valutazione sono anche le funzioni aggiuntive.

Avere più piattaforme di trading (come MetaTrader 5 e MetaTrader 5) o il social e il copy trading, sono caratteristiche che rendono ogni piattaforma unica.

E possono contribuire all’apprezzamento del broker.

3. Come usare un broker crypto

È venuto adesso il momento di entrare nel vivo del funzionamento di un broker crypto.

Nel nostro caso useremo eToro, ma il funzionamento è simile anche per le altre piattaforme.

Vedremo quindi come iscriversi, fare un deposito minimo, operare e, infine, prelevare

Iscrizione

Il primo step per utilizzare un broker è l’iscrizione. Nel caso dei broker per criptovalute, basta inserire una mail e una password per aprire un conto. eToro consente anche di iscriversi tramite account Google o Facebook.

Successivamente però vengono chieste altre informazioni personali, dai dati anagrafici all’ammontare degli investimenti che si vogliono fare. Queste informazioni servono a sbloccare alcune funzionalità extra.

Deposito

Per fare un deposito, solitamente c’è un tasto che si chiama Deposita fondi, oppure Versa sul conto. Cliccando, si apre una finestra con i metodi di pagamento accettati. I più comuni sono il conto corrente bancario, le carte di credito o PayPal.

Se scegli di utilizzare il bonifico, ti verranno fornite le coordinate e le istruzioni per fare il versamento, che potrebbe richiedere alcuni giorni lavorativi.

Altri metodi, come il deposito con carta di credito/debito o PayPal, sono istantanei. Fai attenzione ai costi di commissione applicati in questa fase.

Trading

Nel caso dei broker, puoi fare trading di criptovalute scegliendo tra Vendi e Compra.

Ricorda che non acquisterai e non venderai direttamente criptovalute, ma farai negoziazione di CFD, per cui aprirai delle posizioni che scommettono al rialzo o al ribasso rispetto al prezzo dell’asset su cui vuoi investire.

La piattaforma ti darà modo di impostare anche dei parametri per massimizzare i guadagni o contenere le perdite, come stop loss e take profit.

In questo modo, darai ordine al broker di chiudere automaticamente la posizione quando si saranno realizzate le condizioni da te impostate.

Puoi comunque chiudere una posizione aperta manualmente, quando vuoi, ma ricorda: non devi andare su vendi, ma devi agire dal portafoglio e trovare l’opzione che ti consente di farlo, solitamente contrassegnata con un’icona a forma di X.

In questo modo porterai sul tuo saldo l’investimento fatto con il guadagno o privo delle perdite.

Prelievo

Per prelevare fondi devi cliccare sull’opzione Preleva Fondi. Ti si aprirà una finestra di dialogo che ti chiederà l’importo da prelevare e ti permetterà di scegliere dove inviare i fondi.

Ricorda che potrebbero esserci dei limiti e dei costi di commissione da applicare.

Ad esempio, eToro consente un prelievo minimo di 30 dollari, applicando un costo di commissione di 5$.

Tieni presente che quando negozi CFD Bitcoin o CFD crypto, non stai facendo trading con vere criptovalute, per cui non puoi prelevarle dalla piattaforma come faresti su un exchange.

4. Migliori broker italiani per criptovalute

Tutti i broker di cui ti abbiamo parlato fino ad ora sono europei e operativi in Italia grazie alle autorizzazioni concesse dalla Consob.

Ma se cerchi un broker crypto in Italia, allora devi rivolgerti a Fineco o a Banca Sella.

Fineco

Nelle pubblicità televisive ti sarà capitato di sentire lo slogan “La banca che semplifica la banca”: è Fineco Bank, una banca che è decisamente al passo con i tempi.

Oltre ad offrire il trading ai suoi clienti, è l’unico istituto di credito ad offrire il trading crypto con strumenti che non sono solo CFD ma anche Knock Out Options (opzioni che cessano di esistere quando il prezzo dell’asset sottostante raggiunge un livello “barriera”) e ETP (Exchange Traded Product, strumenti che replicano l’andamento del sottostante).

Il limite del trading crypto con Fineco Bank, è che riguarda solo due criptovalute: Bitcoin ed Ethereum.

Banca Sella

Anche Banca Sella offre il trading di strumenti derivati legati a Bitcoin ed Ethereum.

Nello specifico, offre ETN (Exchange Traded Note), un particolare tipo di ETP, che rappresenta una sorta di “obbligazione” della banca, con sottostante BTC o ETH.

Banca Sella offre anche il trading vero e proprio di Bitcoin grazie ad una partnership con un’altra azienda, Conio.

5. Cos’è un broker crypto

Cerchiamo ora di chiarire cos’è un broker, e cosa permettono di fare i broker con le criptovalute.

I broker solitamente sono intermediari finanziari che consentono di scambiare beni o servizi applicando dei costi di commissione.

I broker classici permettono il trading di una varietà di strumenti finanziari, dalle materie prime ai metalli preziosi, passando per i beni immobili.

I broker sono sottoposti ad una rigida regolamentazione, in ciascuno Stato dove operano.

Va da sé che i broker nascono e si consolidano ben prima del Bitcoin e delle criptovalute.

Quando BTC e crypto hanno iniziato a conquistare il loro spazio nel mondo economico, i broker più avveduti hanno scelto di offrirli ai loro clienti.

Inizialmente erano solo CFD Bitcoin, poi progressivamente sono state supportate anche altre criptovalute.

Questo ha portato i broker a fare concorrenza ai più classici exchange di criptovalute.

Differenza tra broker ed exchange

Agli albori del Bitcoin e delle prime criptovalute, queste potevano essere scambiate, comprate e vendute solo su apposite piattaforme, gli exchange crypto.

Sugli exchange si operano transazioni direttamente con la blockchain. Viene acquistata la criptovaluta sotto forma di token, e può, all’occorrenza:

• Essere esportata su wallet esterni,
• Essere utilizzata come strumento di pagamento per beni o servizi,
• Essere utilizzata per interagire con la blockchain.

L’acquisto di criptovalute su un exchange crypto rappresenta il metodo “classico” per entrare nel settore delle criptovalute.

I broker hanno integrato le criptovalute negli strumenti offerti dalla finanza tradizionale.

I broker crypto, infatti, non offrono l’acquisto diretto delle criptovalute, ma consentono il trading di CFD, acronimo che sta per contract for difference.

Si tratta di contratti derivati che hanno come sottostante l’asset di riferimento, nel nostro caso le criptovalute, ma i CFD si fanno anche con le azioni.

La differenza fondamentale tra i CFD su criptovalute offerti dai broker, rispetto alle crypto acquistabili sugli exchange, è che con i broker non si diventa proprietari del titolo, mentre con l’exchange sì.

E allora, a che servono i CFD? A negoziare sul prezzo del sottostante, tanto che con i CFD è anche possibile guadagnare dai ribassi, “shortando”, cioè aprendo una posizione di tipo “short” e scommettendo su un ribasso di prezzo.

Semplificando al massimo, potremmo dire che il trading con CFD è indicato per chi cerca un guadagno nel breve periodo. L’acquisto di criptovalute su un exchange invece, è adatto per chi vuole fare un investimento di lungo periodo.

Un’altra grande differenza sta nella regolamentazione. I broker infatti per essere operativi devono avere apposite licenze rilasciate all’interno dell’Unione Europea, e in Italia, devono essere iscritti in un apposito registro tenuto dalla Consob per offrire strumenti finanziari.

Gli exchange crypto beneficiano di una regolamentazione più “morbida”, essendo le criptovalute un settore ancora molto giovane, ma anche in questo caso le regole stanno cambiando.

Da maggio 2022 per poter operare in Italia agli exchange è richiesta l’iscrizione al registro dei VASP (Virtual Asset Service Providers) tenuto dall’OAM (Organismo Agenti e Mediatori creditizi).

In definitiva, broker ed exchange rispondono a regolamentazioni diverse, proprio perché offrono strumenti diversi.

Ricapitolando:

6. Conclusioni

Siamo arrivati al termine di questa nostra panoramica sui migliori broker per criptovalute. Come hai potuto constatare, si tratta di un tipo di investimento diverso da quello che puoi fare con gli exchange crypto.

Quel che è importante è avere sempre chiaro che sei in presenza di un mercato altamente volatile e neppure piattaforme consolidate come i broker che hanno storie lunghe 20 anni sono in grado di mitigare i rischi del trading.

Per questo, nel ricordati che questa è una guida e non un consiglio di investimento, ti raccomandiamo di fare attente e approfondite valutazioni prima di investire in criptovalute.