Recensione XTB, il broker di CFD crypto che punta alla formazione

Pro e contro di XTB

XTB è un broker che vanta 20 anni di esperienza sul mercato.

Tra i suoi punti di forza c’è un’offerta che varia: non solo CFD crypto, ma anche indici, commodity, azioni ed ETF per un totale di oltre 5.400 asset di investimento.

Il tutto su una piattaforma, xStation 5, che è essenziale ma con alcune funzioni non in primo piano ma decisamente utili, come strumenti di analisi avanzata, una sezione news e una di formazione decisamente ricca.

A ciò affianca un’assistenza clienti via chat e via telefono.

Un punto di vantaggio che pochi broker hanno, è che non ha un importo minimo di deposito.

Tra i lati negativi troviamo un’offerta di CFD di criptovalute ristretta, se paragonata agli exchange o ad altri broker come eToro. Tuttavia sul trading crypto vengono applicati bassi costi di trading.

Ha anche un conto demo dove imparare in sicurezza, ma la validità è di 30 giorni.

Cos’è XTB

XTB è un broker di strumenti finanziari che nasce in Polonia nel 2002. Da allora ha fatto molta strada e oggi vanta uffici in oltre 13 paesi per un totale di circa 500.000 clienti nel mondo.

Il tutto scegliendo sempre la regolamentazione: ha licenze per operare in Polonia, ma anche a Cipro e soprattutto nel severissimo Regno Unito.

Ai suoi clienti offre una piattaforma di trading che prende il nome di xStation 5.

Consapevole che il trading è un investimento ad altissimo rischio, XTB mette a disposizione degli utenti anche una vasta gamma di strumenti di formazione: guide, corsi video, news sempre aggiornate.

Sono aspetti che la rendono decisamente interessante e che spiegano i premi che XTB Group si è aggiudicato nel corso degli anni tra cui il più recente “Best forex broker for beginners”, miglior broker per principianti.

Storia di XTB

XTB nasce nel 2002 a Varsavia con il nome di X-Trade. Si tratta del primo broker sul mercato polacco.

Nel 2004 cambia nome in XTB e dal 2005 ha la licenza dell’authority della Polonia, la KNF, che gli consente di ampliare la gamma di strumenti finanziari offerti.

Nel 2007 inizia la prima espansione in Europa, con l’apertura di una filiale in Repubblica Ceca.

Nel 2008 vengono aperte sedi in Germania, Spagna, Romania e Slovacchia.

Nel 2010 arrivano le sedi in Ungheria, Italia, Francia e Portogallo con licenze per operare anche in Olanda, Austria, Svezia, Belgio, Grecia e Bulgaria. Nello stesso anno vengono create anche delle sussidiarie per operare nel Regno Unito e in Turchia.

Nel 2014 XTB lancia la prima versione della sua app mobile, per Android.

Nel 2016 viene lanciata la piattaforma xStation 5. Il 2016 è anche l’anno del debutto in Borsa: X-Trade Brokers viene quotato nella Borsa di Varsavia. Nello stesso periodo avviene il debutto in Sud America, per la precisione in Cile e poi in Belize.

Nel 2018 l’espansione si consolida anche in Africa con la fondazione di un’apposita società: XTB Africa (PTY) Ltd.

Nel 2021 arriva la società XTB Mena Limited con sede a Dubai e il prestigioso traguardo di 400.000 clienti superati.

Come XTB si è evoluta nel corso degli anni

XTB non ha variato di molto la sua natura. Sin dagli inizi si è concentrata sull’offrire strumenti finanziari in una piattaforma dove fosse ben chiaro anche come imparare a fare trading.

Ai suoi utenti, inoltre, ha sempre messo a disposizione una ricca fonte di news per non perdere le ultime novità.

Certamente ha cambiato più volte la veste grafica, esaltando di volta in volta anche i testimonial provenienti dal mondo dello sport: dai piloti della Mercedes, tra cui il pluripremiato campione del mondo Lewis Hamilton, passando per Josè Mourinho, attuale allenatore della Roma.

Oggi, in home page si vede il combattente UFC Conon McGregor.

Nel 2015 viene lanciata la versione italiana di XTB, mentre nel 2019 debuttano i CFD con criptovalute come sottostante.

Il CEO e il team di XTB

Il CEO di XTB è Omar Arnaout. In carica dal marzo 2016, ha avuto anche un’esperienza di due anni in XTB UK. I suoi inizi in XTB sono datati 2007, quando figura come junior e poi senior dealer ella sede di Varsavia.

Sul sito ufficiale non vengono esplicitati altri ruoli dirigenziali, ma ci viene in soccorso Linkedin, dove figurano oltre 600 dipendenti, divisi tra le varie aziende che fanno capo a XTB Group e che operano nei diversi paesi del mondo.

Cosa offre XTB: non solo trading

Entrando su XTB si nota la presenza di una piattaforma essenziale e senza troppi fronzoli che prende il nome di xStation 5.

XStation 5 si materializza già al primo login in XTB. Mostra subito i principali asset e dei grafici. Ma le schede accanto alla sezione dei grafici mostrano strumenti interessanti.

News

In questa sezione troverai le ultime notizie di mercato. Puoi filtrarle tramite un motore di ricerca interno. Non si tratta di un aggregatore, ma di notizie scritte dal team interno, che vengono tuttavia identificate come comunicazione di marketing.

Calendario

È forse una sezione unica o quasi nel suo genere: il calendario economico e quello dei dividendi.

Il calendario economico mostra gli appuntamenti che ogni investitore dovrebbe conoscere con tanto di pronostico dell’impatto che avrà sul mercato.

Per ogni appuntamento è indicato giorno, orario, paese di provenienza, l’impatto in una scala da 1 a 3 rappresentato con quadratini colorati, la previsione e il valore precedente.

Simile ma più sintetico è il calendario dei dividenti che indica paese, date di scadenza e di pagamento.

Analisi di mercato

Anche questa sezione fa la gioia degli investitori, esperti e meno esperti. Per ogni azione o ETF vengono elencati i valori, rischio compreso.

Cliccando su un asset, si apre una finestra con descrizione, e dati di analisi tecnica e fondamentale.

Formazione

A nostro avviso questa sezione è una delle più importanti e di prestigio di XTB. In Formazione troverai dei video corsi, che ti aiuteranno a prendere confidenza con numerosi argomenti, dall’uso della piattaforma alle strategie di trading.

È una sezione premium, riservata agli iscritti della piattaforma e che esula dalle guide che si possono trovare anche in home page.

Cronologia

L’ultima scheda è la cronologia dove potrai facilmente controllare lo storico delle tue operazioni, con tanto di somma degli investimenti fatti e possibilità di esportare i dati.

Account manager personale

All’atto dell’iscrizione, gli utenti di XTB vengono contattati via mail da un junior sales broker che offre consigli e assistenza sull’utilizzo della piattaforma. Si tratta di un “account manager personale”.

Il broker mette a disposizione anche i suoi contatti diretti e link alla sezione formativa di XTB.

Come funziona XTB

Terminata questa panoramica sui servizi, possiamo entrare nella parte pratica e vedere come funziona XTB.

Analizzeremo nel dettaglio:

• come iscriversi,
• come fare un deposito,
• come fare trading di CFD crypto,
• come prelevare.

Come iscriversi a XTB

Ci sono due modi per iscriversi a XTB:

• L’iscrizione al conto demo;
• L’iscrizione al conto reale.

Per aprire un conto demo, è sufficiente inserire email, password e accettare i termini di utilizzo.

Il conto demo resta in funzione 30 giorni, poi scade e diventa accessibile ma non più utilizzabile.

Sebbene il conto demo di XTB sia utilissimo per approcciare la piattaforma e vederne il funzionamento in un ambiente senza rischi, se vuoi fare trading devi avere un conto reale.

Segui questi passaggi:

1. Dalla homepage clicca su Apri un conto reale;
2. Inserisci email e password;
3. Compila la scheda con le tue informazioni anagrafiche;
4. Seleziona le impostazioni di lingua e valuta;
5. Rispondi alle domande sui tuoi investimenti, servono a XTB per testare la tua conoscenza dei CFD.
6. Attiva il conto seguendo le istruzioni per la verifica dell’identità e inviando un documento di identità e una prova di indirizzo.

Questa operazione va eseguita direttamente dall’app, per cui XTB invierà il link a cui scaricarla da Apple Store o Google Play.

Bisogna effettuare il login e poi seguire le istruzioni che vengono fornite cliccando su Attiva conto.

Quando XTB avrà effettuato la verifica (di solito ci vogliono pochi minuti), sarai pronto per utilizzare il tuo conto.

Come effettuare un deposito su XTB

Dopo l’attivazione, avrai davanti una piattaforma semplice composta da alcune sezioni quali:

• Vista di mercato;
• News;
• Calendario;
• Analisi di marcato;
• Formazione;
• Cronologia.

In basso a sinistra troverai il tasto Deposita fondi.
Cliccando, noterai che ci sono tre modi per depositare fondi, tutti gratuiti:

• Carta di credito;
• PayPal;
• Bank Transfer.

Per quanto riguarda la carta di credito, bisogna aggiungere gli estremi della carta, inserire l’importo e cliccare su Deposito.

È importante utilizzare carte rilasciate all’interno dello Spazio Economico Europeo così come il nome del titolare della carta e dell’account XTB devono coincidere.

Cliccando su PayPal, la finestra di dialogo è molto simile. Inserendo l’importo e cliccando su Deposito, l’utente sarà indirizzato su PayPal per inserire il suo account e autorizzare la transazione.

Infine, il deposito su conto corrente bancario richiede all’utente di prendere nota delle coordinate bancarie su cui effettuare il versamento.

Anche in questo caso, il nome del titolare del conto corrente e dell’account XTB deve essere lo stesso.

A differenza dei primi due metodi, il deposito tramite conto corrente non è istantaneo e può richiedere qualche giorno.

Come fare trading di CFD crypto su XTB

Una volta effettuato il deposito, è possibile iniziare a fare trading.

1. Nella finestra in alto a destra, Vista del mercato, selezionare CRT per vedere la lista di criptovalute supportate;
2. Seleziona la criptovaluta su cui iniziare a fare trading;
3. Si apre subito la finestra di dialogo che permette di decidere se aprire una posizione di acquisto o di vendita;
4. Tra il tasto rosso Sell e quello verde Buy, è possibile inserire la quantità per la quale si vuole impostare l’ordine;
5. Dal tasto SL/TP è possibile impostare anche i parametri stop loss (per dire alla piattaforma di chiudere la posizione se viene raggiunto un prezzo minimo e contenere il rischio perdite) o take profit (per comandare la chiusura della posizione ad un prezzo massimo, incassando i guadagni).
6. Seleziona il tasto Buy o Sell a seconda se si vuole aprire una posizione long o short, speculando sul prezzo al rialzo o al ribasso.

L’ordine viene aperto immediatamente attingendo al proprio fondo.

Per chiudere una posizione:

1. Andare in basso su Posizioni aperte,
2. Cliccare la X in corrispondenza della criptovaluta su cui si vuole chiudere il trading.
3. Una notifica confermerà la chiusura dell’operazione.
4. Il saldo verrà aggiornato in base ai guadagni o alle perdite.

Come prelevare da XTB

L’ultimo step di questa guida pratica all’utlizzo di XTB riguarda il prelievo.

Per accedere alla modalità di prelievo:

1. Cliccare sulle tre righe in alto a sinistra;
2. Cliccare su Il mio acconto,
3. Se non lo hai già fatto in fase di deposito, inserisci un conto corrente su cui vuoi inviare i fondi;
4. Nella finestra seguente, inserisci l’importo che vuoi prelevare e cliccare su Ok.

La funzione prelievo è anche accessibile dall’Area Clienti.

Usare XTB dal cellulare

Gli utenti di XTB sono obbligati anche a scaricare l’app perché, come abbiamo visto, in fase di registrazione del conto di trading è da mobile che vanno eseguiti alcuni passaggi.

Dunque sappiamo per certo che l’app è centrale per l’iscrizione ad XTB. Vediamo come utilizzarla anche per fare trading.

App XTB, recensione

L’app ha una home page con cinque sezioni:

• Trading,
• Portafoglio,
• Scopri,
• Ultime notizie,
• Altro.

In alto a sinistra è disponibile il tasto Deposita fondi, mentre a destra si trova la lente che apre una barra di ricerca dove digitare l’asset su cui fare trading.

Cliccando sull’asset desiderato, nel nostro caso Bitcoin, si aprirà un comodo pannello in cui si visualizzerà il grafico di Bitcoin e la finestra per aprire una posizione con tanto di possibilità di impostare stop limit e take profit.

Facendo scroll si possono visualizzare statistiche e ultime notizie.

Le posizioni aperte possono essere visualizzate nella sezione Portafoglio, dove si trovano anche ordini pendenti, posizioni chiuse, e operazioni di cassa.

È molto interessante anche la sezione Scopri, che raggruppa gli asset offerti da XTB per tendenze, mostrando anche quali sono i più popolari. La sezione termina con uno sguardo alle Ultimissime notizie.

Su Ultime notizie, invece, XTB raccoglie tutte le news in un formato più testuale e decisamente povero di grafica.

Da Altro, infine, è possibile accedere alle funzioni Calendario e Formazione. È qui che trovano spazio anche le funzioni di deposito e prelievo, i dati ne Il mio profilo, le impostazioni e il centro assistenza.

Da segnalare anche il video di benvenuto, che appare anche al primo login sulla dashboard principale: si tratta di una breve guida su come usare l’app.

L’app piace agli utenti Android che su Google Play le danno un punteggio di 4,3/5 su circa 31.000 recensioni. 4,5 è il punteggio che le viene dato su Apple Store.

Perché XTB è affidabile

XTB è sicuro ed è considerato una piattaforma affidabile in quanto ha ormai 20 anni di esperienza nel settore del trading azionario, di indici e materie prime. A queste ha affiancato più recentemente i CFD crypto.

Inoltre, è un’azienda quotata in borsa, il che la obbliga a pubblicare i suoi bilanci periodicamente.

A rendere XTB affidabile contribuisce anche l’educazione che fornisce ai suoi clienti. Questi hanno a disposizione corsi, tutorial, un canale Youtube con pratici video che insegnano non solo a usare la piattaforma, ma anche a orientarsi nel mondo del trading.

Del resto un disclaimer mette in guardia chi intende iscriversi avvertendo che si tratta di attività ad alto rischio e che la stragrande maggioranza degli utenti perde denaro.

XTB dunque non promette guadagni facili, ma se non altro tenta di insegnare agli utenti a muoversi in modo consapevole in un ambiente che può essere molto pericoloso per i propri risparmi.

Rispetto all’assistenza clienti, XTB mette a disposizione un servizio di chat. Sulla piattaforma xStation 5 si trova in un angolo in basso a destra dove appare un punto interrogativo.

Prima di poter chattare è possibile anche cercare risposte sfogliando gli argomenti più comuni o cercando eventuali soluzioni nella barra di ricerca.

Tuttavia l’assistenza non è disponibile H24, anche se è possibile inviare un messaggio in qualsiasi momento.

Non è tutto. È anche a disposizione un numero telefonico, con prefisso italiano. Per trovarlo bisogna uscire dalla piattaforma di trading, andare in home page e cliccare su Contattaci.

XTB è legale in Italia

Utilizzare XTB è legale in Italia.

XTB LTD con sede a Cipro e XTB S.A. con sede in Polonia, risultano iscritte nell’ “Elenco delle imprese di investimento autorizzate in altri stati UE senza succursale in Italia” tenuto dalla Consob, l’ente che regola e sorveglia i mercati finanziari in Italia. Le aziende possiedono rispettivamente la licenza CySEC e quella della KNF polacca.

È bene dire che il trading di criptovalute non sfugge al fisco. Gli investimenti in CFD crypto vanno dichiarati, e sono soggetti a tassazione. Ma per maggiori informazioni ti consigliamo di rivolgerti ad un commercialista.

Le commissioni su XTB

XTB si rivela una piattaforma all’apparenza conveniente.

Non addebita costi di commissione sui depositi. Anche i prelievi pari superiori a 100 euro sono gratuiti, altrimenti costano 10 euro.

Rispetto ai costi di trading, XTB specifica di applicare costi differenti a seconda del conto corrente. Il conto standard prevede costi esplicitamente indicati in un documento che viene aggiornato periodicamente e che si può trovare nella pagina dedicata ai tipi di conto.

Per quanto riguarda il trading di criptovalute, ogni operazione di apertura e di chiusura, applica uno spread a partire da 0,22%.

È da tenere presente che XTB applica una tassa di inattività se il cliente non risulta attivo da oltre un anno e non fa alcun deposito negli ultimi 90 giorni.

In breve, questi sono i costi applicati da XTB.

Le alternative a XTB

Se XTB non ti soddisfa, ci sono altre piattaforme che potresti esplorare per il trading di criptovalute.

Tra i migliori broker di criptovalute, ti suggeriamo eToro.

Binance è, invece, tra i migliori exchange crypto al mondo.

Ti consigliamo eToro se vuoi restare nei broker. Si tratta di una piattaforma decisamente più facile da usare rispetto a XTB, che mette a disposizione il social trading e il copy trading per orientarsi negli investimenti.

Ti rimandiamo alla nostra recensione di eToro per saperne di più.

Se invece vuoi sperimentare gli exchange crypto (e acquistare vere e proprie criptovalute e non contratti CFD), allora la piattaforma più completa è senza ombra di dubbio Binance, che vanta anche bassi costi di commissione e un offerta di criptovalute e servizi aggiuntivi oltre al trading, decisamente elevata.

Per approfondire, puoi consultare la nostra recensione su Binance.

La tabella seguente mette a confronto XTB, eToro e Binance.

Le opinioni degli utenti su XTB

Per farti un’idea migliore su pregi e difetti di questo broker, ti consigliamo di valutare le opinioni su XTB scritte direttamente dagli utenti.

Su Trustpilot XTB ha un punteggio lusinghiero: 3,9/5 su oltre 600 recensioni.

Più della metà degli utenti attribuisce 5 Stelle a XTB. Vengono elogiati in particolare la sezione formazione e l’assistenza clienti, sempre molto cordiale.

Tra i lati negativi, viene segnalata la “macchinosità” di xStation 5. Effettivamente un utente alle prime armi può trovarsi in difficoltà.

Conclusioni

Al termine di questa recensione di XTB, la nostra opinione è positiva ma con alcune eccezioni.

Sicuramente XTB ha molta attenzione per i suoi utenti e per i rischi che corrono facendo trading. L’offerta formativa, i tutorial, l’assistenza clienti cercano in qualche modo di proteggere chi usa la piattaforma.

Tuttavia l’utilizzo di xStation sembra più adatto ad un professionista che ad un principiante. I vari tutorial solo in parte attenuano questo limite.

La mancanza di un deposito minimo e l’assenza di commissioni su deposito e su prelievi (se superiori a 100 euro) abbattono i costi di trading, che sui CFD crypto, come si è visto, restano contenuti.

In definitiva XTB è una piattaforma da considerare per il trading di CFD crypto, magari dopo aver fatto una certa esperienza e una bella immersione nelle varie guide proposte.

Ricorda che questa è una guida e non un consiglio di investimento. Fai attente valutazioni prima di investire.