Cos’è lo staking crypto e come ci si guadagna

Lo staking crypto o staking di criptovalute, è una valida alternativa per accrescere il proprio patrimonio e generare così un reddito passivo.

Ma cos’è lo staking e come funziona esattamente? Questo tipo di investimento è redditizio o ci sono rischi nello staking che gli investitori devono considerare?

Questo articolo risponderà a tutte queste domande.

Che cos’è lo staking

Quando gli investitori prendono in considerazione la possibilità di investire in criptovalute, di solito distinguono due opzioni.

O acquistano criptovalute direttamente da uno exchange, magari per conservarlo in un wallet per un lungo periodo, oppure decidono di fare speculazione su una particolare criptovaluta.

Gli investitori che desiderano avere l’opportunità di generare un flusso di reddito passivo attraverso il proprio patrimonio di criptovalute possono ricorrere allo staking.

Uno dei principali vantaggi della tecnologia blockchain è quello di consentire servizi quasi bancari senza la presenza di banche. I dipendenti delle banche sono sostituiti dagli smart contract.

Al posto degli uffici, ci sono reti decentralizzate protette da un meccanismo di consenso che operano a livello globale.

Insieme, costituiscono le fondamenta di un’economia finanziaria decentralizzata, nota anche come DeFi.

Una componente essenziale di questa finanza decentralizzata è rappresentata dallo staking.

Si può pensare allo staking di criptovalute come all’equivalente crypto di un conto di risparmio tradizionale. Quando si deposita del denaro in una banca tradizionale, la banca lo prende e di solito lo presta a terzi. In cambio, si ottiene un tasso di interesse percentuale, anche se molto basso.

Lo staking di criptovalute funziona in modo simile. Dà all’utente la possibilità di bloccare o congelare le proprie criptomonete per un certo periodo di tempo, al fine di partecipare al funzionamento della blockchain e mantenere la sua sicurezza.

Anche in questo caso, l’utente riceve un interesse (staking reward) in cambio della partecipazione. Tuttavia, questi rendimenti sono di solito molto più alti di quelli offerti dalle banche tradizionali.

Il rapporto tra staking e Proof-of-Stake

Lo staking è consentito dal meccanismo di Proof-of-Stake (PoS), che ha guadagnato popolarità negli ultimi anni e, nel caso di Ethereum, ha sostituito il meccanismo di Proof-of-Work.

Con l’aiuto del meccanismo Proof-of-Stake, gli utenti possono partecipare alla manutenzione e alla convalida dei singoli blocchi della rete. Tutto ciò che è richiesto è di fornire una certa somma di denaro per lo staking tramite un wallet crypto.

Lo staking assicura che solo i dati rilevanti e le transazioni legittime vengano aggiunti alla rete blockchain. Gli utenti desiderosi di partecipare alla convalida offrono i loro asset alla rete come forma di backup.

Se questi partecipanti convalidano i dati della rete in modo errato o illegittimo, è possibile che essi stessi perdano parte del patrimonio messo a disposizione nello staking. Tuttavia, se convalidano i flussi di dati in modo corretto e onesto, riceveranno una ricompensa maggiore.

Alcune delle criptovalute più popolari che offrono lo staking agli investitori sono Solana, Algorand, Cosmos e, più recentemente, Ethereum.

staking

Come funziona lo staking

Lo staking funziona solo con le criptovalute che si basano sul principio del meccanismo Proof-of-Stake.

La Proof-of-stake è un metodo di convalida specifico in cui i partecipanti vengono scelti tramite una selezione casuale ponderata per generare un nuovo blocco. I partecipanti alla rete che puntano le loro criptovalute sono spesso chiamati validatori o staker.

Stanziando e congelando una certa quantità di capitale proprio per la convalida del protocollo, questi partecipanti alla rete rendono inutile la falsificazione delle transazioni o la manipolazione dei flussi di dati.

Un esempio di comportamento manipolativo è il tentativo di aggiungere alla rete un blocco di transazioni che non ha avuto luogo.

Gli utenti che desiderano mettere in staking i propri importi ma non hanno un patrimonio sufficiente per qualificarsi come validatori possono delegare i loro token a validatori qualificati.

Tuttavia, le regole su chi si qualifica come validatore variano da blockchain a blockchain.

Ethereum, ad esempio, richiede che ogni validatore detenga almeno 32 ETH. Con Cardano, si tratta di almeno 5,5 ADA. E su Algorand ci si qualifica con appena 0,1 ALGO.

  • Ethereum richiede che ogni validatore detenga almeno 32 ETH.
  • Con Cardano, si tratta di almeno 5,5 ADA.
  • Su Algorand ci si qualifica con appena 0,1 ALGO.

Le staking pool: il reddito passivo reso semplice

Per un investitore, lo staking crypto è un’attività completamente passiva.

Se si decide di utilizzare i propri asset per lo staking, di solito li si blocca tramite il proprio wallet e li si mette a disposizione di un protocollo per il funzionamento nella blockchain.

La rete utilizza poi queste risorse per convalidare nuovi blocchi o per garantire la sicurezza del protocollo.

Più alto è l’importo messo a disposizione per lo staking, più è probabile che le partecipazioni vengano selezionate ai fini della convalida. Più spesso le partecipazioni vengono utilizzate per la convalida, più alto sarà il rendimento sotto forma di staking reward.

Inoltre, la somma da mettere in staking non deve sempre provenire da una sola persona. Gli utenti possono anche partecipare alle cosiddette staking pool.

Una staking pool consente a diversi utenti di mettere in comune i propri token necessari per lo staking, e l’operatore della pool riceve lo status di validatore.

Tuttavia, tutti i partecipanti sono remunerati legalmente e proporzionalmente alle loro partecipazioni.

Le staking pool offrono un’ottima alternativa per i piccoli investitori che desiderano partecipare allo staking delle loro criptovalute preferite ma non vogliono impegnare grandi somme.

Soprattutto le criptovalute che sono considerate un investimento a lungo termine sono ideali per essere utilizzate in una staking pool. Questo perché, oltre a un potenziale aumento del prezzo, l’investitore riceve un rendimento regolare, che a sua volta può essere reinvestito.

Inoltre, gli investitori non devono preoccuparsi del funzionamento della pool o delle procedure associate necessarie per impostare e gestire un nodo di convalida. È invece l’operatore della pool a farlo per conto di tutti i partecipanti.

Proof of Stake

Proof of stake: definizione

La decentralizzazione è alla base della tecnologia blockchain e di una criptovaluta funzionante. Non ci sono entità centrali che gestiscono i dati e i registri delle transazioni di una blockchain.

La rete si basa invece su partecipanti che agiscono a livello globale e che convalidano le transazioni in arrivo e le aggiungono come nuovi blocchi a una blockchain.

Proof of Stake è il meccanismo di consenso che aiuta a selezionare i partecipanti che possono assumere questo compito redditizio e lucrativo, perché i prescelti vengono ricompensati con nuove criptovalute se convalidano accuratamente i nuovi dati e le transazioni e non imbrogliano il sistema.

Quando i partecipanti allo staking verificano la legittimità di una transazione e la aggiungono legittimamente alla blockchain, questo viene chiamato anche consenso raggiunto.

Anche in questo caso, le diverse blockchain utilizzano metodi diversi per ottenere il consenso.

Ad esempio, quando Ethereum introduce lo sharding, un validatore controlla le transazioni e le aggiunge a un blocco shard, che richiede almeno 128 validatori. Una volta convalidati gli shard e creato un blocco, due terzi dei validatori devono concordare sulla validità della transazione. Solo allora il blocco viene considerato completo.

Differenza tra Prook of Stake e Proof of Work

Mentre il meccanismo Proof-of-Stake è relativamente facile da avviare, quello di Proof-of-Work richiede un po’ più di talento tecnico e si basa sul concetto di mining.

In quest’ultimo caso, vengono utilizzati potenti computer per risolvere complessi compiti matematici e convalidare così le transazioni e i dati sulla blockchain.

Questo crea una sorta di gara tra i miner, ovvero i partecipanti che gestiscono questi computer ad alte prestazioni. Perché chi riuscirà a risolvere per primo il problema matematico si aggiudicherà anche la convalida e, di conseguenza, la ricompensa.

Chi ha più computer a disposizione ha quindi maggiori possibilità di convalidare un blocco più rapidamente. Con la proof-of-stake, invece, il validatore viene selezionato a caso da un pool di partecipanti.

Entrambi i meccanismi di consenso aiutano le blockchain a sincronizzare i dati, a convalidare le informazioni e a elaborare le transazioni. Ciascun metodo si è dimostrato efficace nel mantenimento di diverse blockchain, sebbene entrambi presentino vantaggi e svantaggi. Tuttavia, i due algoritmi hanno approcci molto diversi.

Con PoS, per “acquistare” la posizione di un validatore, è sufficiente avere abbastanza criptomonete o token nel proprio portafoglio e rispettare l’importo di ingresso della rispettiva blockchain.

Il PoW richiede ai miners di investire in apparecchiature di elaborazione e computer ad alte prestazioni. Questi sono spesso associati a costi energetici elevati.

Sebbene i costi delle attrezzature e dell’energia associati ai meccanismi PoW siano elevati e limitino l’accesso al mining, essi sono caratterizzati da una forte sicurezza della blockchain.

Le blockchain PoS riducono la potenza di calcolo necessaria per convalidare le informazioni dei blocchi e le transazioni e sono quindi spesso considerate l’opzione più ecologica. Il meccanismo riduce inoltre la congestione della rete ed elimina gli incentivi basati sulle ricompense che le blockchain PoW comportano.

Proof of WorkProof of Stake
Richiede talento tecnicoFacile da avviare
Miner scelti in base alla potenza di calcoloValidatori scelti casualmente
Costoso e dispendioso dal punto di vista energeticoEconomico ed ecosostenibile

Quali criptovalute possono essere messe in staking?

Solo pochi anni fa, l’intero concetto di meccanismo di proof-of-stake era relativamente nuovo. Di conseguenza, anche la possibilità di mettere in staking le criptovalute non era molto diffusa.

Oggi, sempre più progetti utilizzano il PoS e alcuni exchange rendono facile per gli utenti guadagnare criptovalute in modo passivo.

Ecco un elenco di progetti di proof-of-stake popolari, insieme ai loro rendimenti medi annuali.

Ethereum

Ethereum (ETH) è diventata la criptovaluta basata su Proof of Stake con la più alta capitalizzazione di mercato, dopo il merge.

L’operazione di staking di Ethereum richiede un minimo di 32 ETH. I premi variano, ma a seconda degli exchange o del pool di scommesse, i rendimenti possono variare dal 5% al 17% all’anno.

Come comprare Ethereum

EOS

Come Ethereum, EOS viene utilizzato per supportare programmi e applicazioni decentralizzati sulla propria blockchain.

Come altre criptovalute PoS, può essere utilizzata per ottenere rendimenti. Al momento, questi sono compresi tra il 3% e il 4% all’anno.

Tezos

Simile a EOS ed Ethereum, Tezos (XTZ) è una rete blockchain open-source con una propria valuta.

Può essere utilizzato anche per lo staking su alcune piattaforme e reti. Il rendimento attuale previsto per Tezos è di circa il 6%.

Cosmos

Cosmos (ATOM) si definisce l’”Internet delle Blockchain”. Il team di Cosmos spera di riunire diverse blockchain in modo che possano effettuare transazioni reciproche. Questo approccio è noto anche come “interoperabilità”.

Tutti i principali exchange di criptovalute come Coinbase, Binance o Kraken supportano lo staking di Cosmos, con un rendimento di circa il 7% all’anno.

Exchange di criptovalute e staking provider

Oggi esistono innumerevoli piattaforme che consentono agli investitori di iniziare a fare staking di criptovalute in modo semplice e veloce.

Fare staking su Binance, Coinbase o Crypto.com

Solitamente gli exchange di criptovalute sono considerati i più affidabili, se non altro perché l’utente che vuole fare staking conosce già queste piattaforme.

Ma come fare staking su Binance o Coinbase? Basta essere registrati ed avviare le apposite procedure per poter beneficiare delle ricompense, con pochi clic per la registrazione.

Anche Crypto.com permette di fare staking, in particolare di CRO, il token nativo. In base alla quantità di token CRO in stake è possibile richiedere la Crypto.com Card di livello più elevato.

I migliori exchange di criptovalute

Per comprare, vendere e fare staking crypto

Staking provider, per i più esperti

Chi conosce un po’ meglio il mondo delle criptovalute, può anche rivolgersi direttamente a un fornitore di servizi di staking specializzato esclusivamente in servizi di staking.

Esempi di tali fornitori sono Stake Capital, Lido Finance o MyContainer.

È importante notare che ognuna di queste piattaforme presenta offerte, regole e commissioni diverse.

Pertanto, prima di congelare i propri beni, è importante assicurarsi che gli obiettivi di investimento corrispondano alla piattaforma scelta.

Quanto può essere redditizio lo staking?

Per il suo funzionamento, il meccanismo Proof-of-Stake è vantaggioso sia per le criptovalute che lo utilizzano sia per i loro investitori.

Le criptovalute che utilizzano la proof-of-stake possono elaborare le transazioni in modo più rapido ed economico, contribuendo in modo significativo alla scalabilità della rete.

Gli investitori possono utilizzare le loro partecipazioni in criptovalute per guadagnare reward, consentendo una forma di reddito passivo.

Il fatto che la proof-of-stake sia ecologica significa che probabilmente continuerà a crescere in popolarità come meccanismo di consenso nei prossimi anni.

Alti rendimenti, basso sforzo

Lo staking crypto è particolarmente adatto agli investitori che sono interessati ai rendimenti a lungo termine e non si preoccupano delle fluttuazioni di prezzo a breve termine.

Secondo i dati di Staking Rewards, il rendimento medio dei maggiori progetti di staking è del 16,76% all’anno. Tuttavia, va notato che i tassi di rendimento delle singole criptovalute possono cambiare nel tempo.

Gli investitori devono anche tenere conto delle commissioni, che possono avere un ulteriore impatto sulla somma dei rendimenti.

Le staking pool, ad esempio, detraggono le commissioni dallo staking reward, il che influisce in ultima analisi sul rendimento percentuale totale. Tuttavia, questo varia notevolmente da pool a pool e da blockchain a blockchain.

È possibile massimizzare i propri staking reward scegliendo piattaforme con commissioni basse e un promettente track record di convalida dei blocchi. Quest’ultimo riduce inoltre al minimo il rischio che la pool venga penalizzata o escluso dal processo di convalida.

Vantaggi e svantaggi dello staking

Prima di decidere effettivamente di fare staking di criptovalute, è necessario considerare alcuni vantaggi e svantaggi. Eccoli, in breve

Vantaggi
  • Reddito passivo – Chi non ha intenzione di vendere le proprie quote nel prossimo futuro, può generare un reddito passivo regolare con il crypto staking.
  • Facile da avviare – Con l’aiuto di un exchange e di un wallet di criptovalute, è possibile iniziare a fare staking con pochi clic. Tutto quello che bisogna fare è assicurarsi di avere la quantità minima di criptovaluta richiesta.
  • Rispettoso dell’ambiente – Il PoS, a differenza del PoW, non richiede elevate risorse informatiche, il che lo rende più efficiente dal punto di vista energetico e accessibile a persone con scarse conoscenze informatiche.
Svantaggi
  • Durata minima – Per fare staking, bisogna congelare i propri token per settimane o addirittura mesi, a seconda della criptovaluta. Durante questo periodo non è possibile scambiare o incassare le proprie partecipazioni.
  • Volatilità – Le criptovalute sono note per le loro fluttuazioni di prezzo. Sebbene i rendimenti possano sembrare lucrosi a prima vista, possono rapidamente rivelarsi irrilevanti se il prezzo della valuta scende in modo significativo.
  • Tasse – Poiché anche i rendimenti sono considerati un reddito, nella maggior parte dei Paesi sono soggetti all’imposta sul reddito.

Conclusioni

Lo staking crypto è considerato un metodo facile per avere un guadagno passivo senza bisogno di fare trading.

Tuttavia anche lo staking presenta dei rischi, legati soprattutto alla volatilità dei prezzi delle criptovalute. Averle bloccate quando magari il valore sta precipitando implica che non è possibile vendere per tentare di rientrare dalle perdite.

Questa è una guida e non un consiglio di investimento: è bene tenere presente che lo staking va considerato attentamente e non va visto come un guadagno certo.

FAQ

Cosa vuol dire mettere in staking?

Staking è la possibilità di bloccare le proprie criptovalute per avere delle ricompense.

Quali sono i rischi dello staking?

Avere i token bloccati, in particolare in periodi di volatilità, può rivelarsi controproducente.

Come funziona lo stake?

Per fare staking bisogna mettere in stake i propri token, cioè bloccarli per un periodo definito, avendo delle ricompense. Lo si può fare tramite exchange crypto o servizi specifici.

Quanto si guadagna con lo staking?

Lo staking reward dipende dalla criptovaluta scelta, dall’importo dell’investimento e dalla volatilità del mercato.

Autore
Content Manager

Giornalista ed appassionata di criptovalute, sono nel settore dal 2018. Credo nelle potenzialità della tecnologia blockchain e delle crypto ma mi tengo a distanza dalle meme coin. Mi definisco un essere estremamente razionale.

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