Cos’è Binance USD (BUSD) e come funziona

Binance USD (BUSD): info e dati

Storia di Binance USD (BUSD)

Binance USD (BUSD) è nata nel 2019.

All’epoca il mercato delle criptovalute aveva un disperato bisogno di una stablecoin che potesse fornire un rifugio sicuro agli investitori in mezzo alla volatilità.

Binance, uno dei migliori exchange di criptovalute al mondo, ha colto l’opportunità di introdurre una propria moneta stabile: Binance USD.

BUSD nasce dalla collaborazione tra Binance e Paxos, fornitore leader di servizi per gli asset digitali.

L’idea era semplice: creare una stablecoin agganciata al dollaro USA, fornendo un’opzione stabile e affidabile per gli investitori e i trader nel mercato delle criptovalute.

BUSD è stato lanciato con grande clamore e la sua popolarità è cresciuta rapidamente.

La sua combinazione unica di stabilità e convenienza lo ha reso un successo sia tra i nuovi trader che tra quelli più esperti.

Il fatto che fosse supportato da Binance, un nome sinonimo di fiducia e sicurezza, ha aumentato il suo fascino.

BUSD si è rapidamente affermato come mezzo di pagamento e come rifugio sicuro per gli investitori.

La sua stabilità e affidabilità lo hanno reso un’opzione interessante per i commercianti e le aziende che cercavano un modo per effettuare transazioni nel mondo delle criptovalute senza doversi preoccupare delle fluttuazioni del mercato.

Con la crescita della popolarità di BUSD, sono cresciuti anche i suoi casi d’uso.

Binance ha integrato BUSD nel suo ecosistema, consentendo agli utenti di acquistare, vendere e scambiare BUSD sulla piattaforma.

BUSD è diventato disponibile anche su altri exchange, rendendo più facile l’accesso e l’utilizzo da parte degli utenti.

Oggi Binance USD è una delle stablecoin più utilizzate nel mercato delle criptovalute.

I dati aggiornati al febbraio 2023 riportano una capitalizzazione di mercato di 16,2 miliardi di dollari, e 6,2 milioni di utenti.

I fondatori di Binance USD (BUSD)

Binance USD (BUSD) nasce dall’intuizione di Binance, in partnership con Paxos.

Binance è un exchange di criptovalute fondato nel 2017.

È uno dei più grandi e popolari exchange di criptovalute al mondo e offre un’ampia gamma di servizi, tra cui trading, prestiti, staking e altro ancora.

Binance si è rapidamente affermata come piattaforma affidabile e fidata per l’acquisto, la vendita e il trading di criptovalute.

Puoi scoprire di più nella nostra recensione su Binance.

Paxos è una società fiduciaria di asset digitali con sede a New York.

È stata fondata nel 2012 con l’obiettivo di creare un sistema finanziario più efficiente, trasparente e sicuro utilizzando la tecnologia blockchain.

Paxos fornisce una serie di servizi, tra cui l’emissione e la gestione di stablecoin, come Binance USD.

Binance fornisce la piattaforma e la base di utenti per BUSD, mentre Paxos è responsabile dell’emissione e della gestione della stablecoin.

Come funziona Binance USD (BUSD)

Binance USD (BUSD) è una stablecoin che opera sulla blockchain di Ethereum ed è sostenuta 1:1 dal dollaro statunitense.

Le riserve sono detenute in banche statunitensi assicurate dalla FDIC oppure sono composte dai Treasury statunitensi.

BUSD funziona mantenendo un valore stabile rispetto al dollaro statunitense. Il peg è garantito proprio dalle riserve.

Detto altrimenti, per ogni token BUSD in circolazione, Paxos detiene un dollaro USA in custodia.

Il token è emesso da Paxos ed è facilmente accessibile attraverso i servizi di exchange o fiat gateway di Binance.

Per ottenere nuovi token BUSD, gli utenti possono inviare a Paxos un importo in dollari statunitensi, oppure possono acquistarlo direttamente su Binance.

BUSD offre i vantaggi di una stablecoin, come la stabilità e l’accessibilità, e consente agli utenti di trasformare rapidamente le proprie partecipazioni in un asset stabile senza uscire dalla blockchain.

Inoltre, consente agli utenti di inviare denaro in tutto il mondo con commissioni minime.

Il meccanismo per mantenere l’ancoraggio di BUSD al dollaro statunitense è relativamente semplice.

L’offerta e le riserve sono mantenute a un rapporto costante di 1:1 consentendo ai token BUSD di essere scambiati con dollari statunitensi provenienti dalle riserve.

Nel caso in cui il prezzo di BUSD scenda al di sotto di 1 dollaro, gli operatori di arbitraggio possono acquistare BUSD in grandi quantità e convertire i token in valuta fiat, aumentando la domanda e facendo risalire il prezzo a 1 dollaro.

Binance offre anche un token BUSD Binance-Peg su BNB Chain, che può essere scambiato con BUSD (ERC-20) sulla blockchain di Ethereum. Questo offre agli utenti ulteriore flessibilità e facilità d’uso.

BUSD è inoltre inserita nella lista verde del New York State Financial Service, pertanto è una valuta “pre-approvata per la custodia e il trading da parte di qualsiasi licenziatario di valuta virtuale del NYDFS”.

Quali problemi risolve Binance USD

Gli investitori crypto utilizzano Binance USD (BUSD) e Binance-Peg BUSD per diversi motivi. Eccone alcuni.

Evitare le fluttuazioni dei prezzi nei mercati crypto

Il mercato delle criptovalute può essere estremamente volatile.

BUSD e Binance-Peg BUSD offrono agli investitori e ai trader di criptovalute un modo per proteggersi dalle oscillazioni dei prezzi.

Possono convertire le loro partecipazioni in criptovalute in un asset stabile senza dover lasciare la blockchain.

Bloccare i guadagni senza convertire in fiat

Quando un investitore o un trader vuole mettere al sicuro i propri profitti, BUSD e Binance-Peg BUSD offrono un modo altamente liquido per farlo senza dover effettuare un trasferimento in fiat.

In questo modo, un investitore può entrare rapidamente in una nuova posizione o acquistare un altro asset senza dover ricaricare il proprio conto con nuovi fondi fiat.

Arbitraggio

Sia BUSD che Binance-Peg BUSD sono stablecoin popolari sulle rispettive reti e possono offrire opportunità di arbitraggio quando i prezzi differiscono tra i diversi market maker automatici (AMM).

Detenendo BUSD e Binance-Peg BUSD, gli arbitraggisti possono spostarsi rapidamente tra gli exchange e approfittare della loro ampia accettazione su diverse piattaforme.

Inoltre, possono esserci opportunità di arbitraggio acquistando BUSD e incassandoli in cambio di fiat.

Perché BUSD ha un prezzo stabile

Binance USD (BUSD) ha un prezzo fisso perché è una stablecoin.

Basta guardare il grafico di Binance USD per rendersi conto di come il suo valore si limiti ad oscillare poco sopra o poco sotto a 1 dollari.

Le stablecoin sono criptovalute progettate per mantenere un valore stabile, solitamente agganciato a una specifica valuta fiat o asset come il dollaro USA.

Nel caso di BUSD, è specificamente agganciato al dollaro USA con un rapporto 1:1.

Ciò significa che 1 BUSD = 1 USD, o, detto altrimenti, 1 BUSD sarà sempre equivalente a 1 dollaro USA.

Per garantire che BUSD mantenga il suo ancoraggio, è sostenuto da una quantità equivalente di dollari USA tenuti in riserva da Paxos.

Quando qualcuno vuole scambiare BUSD con dollari USA, può inviare i propri Binance USD a Paxos, che brucerà i token BUSD e fornirà all’utente i dollari USA equivalenti.

Ciò contribuisce a mantenere l’offerta e le riserve a un rapporto costante di 1:1 e garantisce che il prezzo di BUSD rimanga stabile e fisso a 1 dollaro.

Le riserve di Binance USD (BUSD) sono pubblicate mensilmente sul sito di Binance per dare prova dell’effettiva copertura della stablecoin con equivalente del dollaro USA.

Opportunità

Binance USD (BUSD) offre diverse opportunità ai suoi utenti.

BUSD fornisce una riserva di valore stabile per i trader e gli investitori di criptovalute, in quanto è ancorato al dollaro USA e sostenuto da riserve detenute in banche statunitensi assicurate dalla FDIC o da titoli del Tesoro USA.

Ciò consente ai trader di mitigare il rischio di volatilità associato ai mercati delle criptovalute.

BUSD è ampiamente accettato in diversi exchange e piattaforme, il che lo rende un asset altamente liquido per i trader e gli investitori di criptovalute.

Ciò consente di fare trading in modo rapido e semplice, di convertirlo in altri asset o di convertirlo in fiat.

BUSD è popolare su diversi exchange e market maker automatici (AMM), il che può fornire opportunità di arbitraggio quando i prezzi differiscono tra le diverse piattaforme.

Inoltre, BUSD può essere utilizzato come mezzo di scambio nell’ecosistema delle criptovalute, in quanto offre transazioni rapide e a basso costo, rendendolo una soluzione di pagamento utile per commercianti, aziende e privati.

Rischi

BUSD presenta anche dei rischi, come tutte le stablecoin, da non sottovalutare specialmente dopo quanto avvenuto a Terra USD (UST).

È importante comprendere i rischi connessi e ricercare a fondo il prodotto prima di investire denaro in BUSD.

Ecco alcuni fattori da valutare con attenzione.

Binance USD è emesso da Paxos, un’istituzione centralizzata, e sostenuto da dollari statunitensi tenuti in riserva.

Il rischio di detenere BUSD è che se Paxos dovesse diventare insolvente, non saresti in grado di riscattare i tuoi BUSD per il valore equivalente in dollari statunitensi.

Inoltre, l’ambiente normativo per le criptovalute e le stablecoin è ancora in fase di sviluppo e vi è il rischio che i governi possano intraprendere azioni che abbiano un impatto negativo sull’uso e sul valore dei BUSD.

Va ricordato che BUSD è una stablecoin progettata per mantenere l’ancoraggio 1:1 al dollaro statunitense.

Tuttavia, se si verificasse un improvviso afflusso di persone che cercano di incassare BUSD in dollari statunitensi, ciò potrebbe causare un temporaneo calo del prezzo di BUSD, con conseguenti perdite per gli investitori.

È ciò che è successo a Terra USD (UST).

Ancora, BUSD è costruito sulla tecnologia blockchain e c’è sempre il rischio che la tecnologia sottostante possa presentare bug o vulnerabilità di sicurezza che potrebbero compromettere la sicurezza e la stabilità del token BUSD.

Infine, il valore di BUSD è ancorato al dollaro USA, ma il dollaro USA stesso è soggetto a fluttuazioni di valore e alle condizioni di mercato.

Pertanto, la detenzione di BUSD comporta sempre un certo livello di rischio di mercato.

Come comprare Binance USD (BUSD)

La maggior parte delle piattaforme crypto permette di comprare BUSD.

La più ovvia, è Binance. Comprare Binance USD su questo exchange permette inoltre di accedere ad una serie di vantaggi, periodicamente.

Ad esempio, per il trading su BUSD si pagano costi di commissione ridotti se non azzerati.

Ma Binance USD si può acquistare anche su altri exchange come Crypto.com o Coinbase.

Per comprare BUSD, segui questi passaggi:

1. Aprire un account. Per iniziare, è necessario creare un conto presso un exchange che supporti il trading di BUSD.
2. Verificare la propria identità. Per rispettare i requisiti normativi, è necessario completare la verifica dell’identità inserendo dati personali e inviando documento di identità, un selfie e una prova di residenza (una bolletta o un estratto conto andranno bene).
3. Finanziare il conto. Per acquistare BUSD, è necessario finanziare il proprio conto con un deposito in criptovaluta o valuta fiat.
4. Acquistare BUSD. Una volta finanziato il conto, è possibile navigare nella sezione trading, trovare la coppia di scambio desiderata (BUSD/EUR ad esempio) e piazzare un ordine per acquistare BUSD.
5. Conservare BUSD. Dopo aver acquistato BUSD, puoi conservarlo nel saldo del tuo exchange o ritirarlo nel tuo wallet personale.

Non è possibile investire in Binance USD usando i broker. Neanche i migliori broker crypto supportano questa stablecoin.

La ragione è semplice. I broker consentono di speculare sul prezzo di un asset tramite contratti CFD.

Ma su una criptovaluta dal valore stabile come BUSD, appunto, non c’è nulla da speculare perché il suo prezzo rimarrà sempre vicino o pari a 1 USD.

Binance USD (BUSD) è sicuro?

BUSD è sicuro perché è regolamentato dal New York State Department of Financial Services (NYDFS).

Il regolamento impone a Paxos (emittente di BUSD) e a Binance misure specifiche su come la stablecoin deve operare.

Per garantire che il token sia pienamente collateralizzato, Paxos deve controllare la creazione e il burn dei token BUSD e ha il diritto di congelare i conti e rimuovere i fondi in caso di attività illegali.

Queste misure sono conformi al Trust Charter e alle leggi bancarie di New York applicabili alla stablecoin.

La normativa si riflette negli smart contract del token attraverso la funzione SetLawEnforcementRole.

BUSD è inoltre soggetta al diritto bancario dello Stato di New York.

Questo fa in modo che nel caso in cui Paxos diventasse insolvente, la procedura di fallimento prevede la restituzione degli asset detenuti da Paxos ai legittimi proprietari

Infine, Paxos detiene e gli asset dei clienti su conti separati e con apposita custodia, per fare in modo che questi fondi siano sempre disponibili.

Questi regolamenti e misure di sicurezza garantiscono la stabilità e la sicurezza di BUSD.

BUSD è legale in Italia?

Anche il Italia il trading di Binance USD è legale. Questo vuol dire che non ci sono leggi che impediscono la compravendita e l’utilizzo della stablecoin.

Anzi, dal gennaio 2023 con l’entrata in vigore della nuova legge di Bilancio, ci sono precise normative legate alla tassazione a cui adempiere.

Detto in altre parole, BUSD va inserito in dichiarazione dei redditi e può essere sottoposto a prelievo fiscale.

Ma su questo punto, ti consigliamo di rivolgerti ad un commercialista.

Wallet per Binance USD (BUSD)

Conservare Binance USD (BUSD) in un wallet invece che in un exchange può offrire diversi vantaggi.

Ad esempio, offre una maggiore sicurezza per i tuoi fondi, poiché i wallet non sono esposti ai cyberattacchi a cui possono essere esposti gli exchange.

Inoltre, conservando BUSD nel proprio wallet si ha il pieno controllo delle chiavi private e l’accesso ai token in qualsiasi momento, mentre potrebbero restare bloccati se conservati in un exchange.

Inoltre, non vi è alcun limite alla quantità di BUSD che si può conservare in un wallet e non ci sono limiti di prelievo rispetto a un exchange.

Pertanto, avendo BUSD in storage nel proprio wallet, si ha un maggiore controllo e flessibilità sui propri fondi.

Inoltre, i wallet sono dotati di altre caratteristiche, come la possibilità di riorganizzare, visualizzare e scambiare le proprie criptovalute da un portafoglio all’altro.

Tutte queste peculiarità rendono i wallet una scelta migliore per conservare BUSD rispetto a un exchange.

Detto questo, ecco quali sono i migliori wallet crypto per custodire BUSD.

Trust Wallet

Trust Wallet è un mobile wallet sicuro e facile da usare che può essere utilizzato per custodire Binance USD (BUSD).

Si tratta di un wallet open-source che consente agli utenti di memorizzare le proprie attività direttamente sul proprio dispositivo mobile, fornendo loro il controllo completo delle chiavi private e della seed phrase.

Supporta un’ampia gamma di altre criptovalute, tra cui Ethereum e gli asset basati su Binance Smart Chain.

Oltre alle sue caratteristiche di sicurezza, Trust Wallet rende facile per gli utenti gestire i loro Binance USD e altri asset.

Grazie all’interfaccia intuitiva e alla navigazione semplice, gli utenti possono facilmente inviare, ricevere e archiviare i loro Binance USD senza alcun problema.

Binance Chain Wallet

Binance Chain Wallet è un wallet per criptovalute sviluppato da Binance per memorizzare criptovalute e asset digitali su Binance Chain, la blockchain di Binance.

Si tratta di un web wallet: è un’estensione per browser Chrome, Firefox e Brave.

Binance Chain Wallet offre agli utenti una piattaforma sicura e protetta per memorizzare Binance USD (BUSD), così come altre criptovalute e consente di creare NFT, fare yield farming e scambiare crypto.

Binance Chain Wallet è noto anche per la sua interfaccia user-friendly e per l’integrazione con l’exchange Binance, che consente agli utenti di scambiare e gestire facilmente i propri asset.

Inoltre, il wallet viene regolarmente aggiornato e migliorato, fornendo agli utenti le più recenti funzionalità e sicurezza.

Ledger Nano X

Ledger Nano X è un hardware wallet, un modo sicuro di conservare le attività di criptovalute.

È dotato di numerose caratteristiche di sicurezza, tra cui un chip sicuro per la memorizzazione delle chiavi private e un ambiente sicuro per condurre le transazioni.

Supporta inoltre più asset e ha un’interfaccia facile da usare, che lo rende una soluzione comoda per gestire e utilizzare anche Binance USD.

Inoltre, Ledger Nano X è un cold wallet, il che significa che non è connesso a Internet e quindi è meno vulnerabile agli attacchi di hacking o malware.

Questo lo rende un’ottima opzione per la conservazione sicura di Binance USD.

Essendo un dispositivo fisico ha un costo da sostenere. Ne vale la pena per chi non intende trascurare la sicurezza.

Cooperazioni di Binance USD (BUSD)

Come si vede dall’apposita grafica rilasciata da Binance, le partnership e i casi d’uso di BUSD sono davvero numerosi in ambito crypto.

Oltre ad essere supprotato da numerose wallet, piattaforme ed exchange (CEX e DEX), BUSD è anche ampiamente usato nella DeFi, sia per fare yield farming, sia per i prestiti.

È evidente che Binance punta a fare della sua stablecoin la regina del settore sia nella finanza centralizzata che in quella decentralizzata.

Alternative a Binance USD (BUSD)

Binance USD (BUSD) non è la sola stablecoin presente nel mercato crypto. A dirla tutta, è, attualmente, la terza stablecoin, dietro a due alternative di cui parleremo tra poco, Tether (USDT) e USD Coin (USDC).

Diversa ma non meno importante è un’altra stablecoin, DAI (DAI).

Binance USD (BUSD) vs Tether (USDT)

Tether (USDT) e Binance USD (BUSD) sono entrambe stablecoin, ovvero sono progettate per mantenere un prezzo di 1 dollaro USA.

Sono entrambe valute digitali che offrono basse commissioni di transazione, tempi rapidi di transazione ed elevata liquidità.

La differenza principale tra Tether (USDT) e Binance USD (BUSD) è il loro emittente.

Tether è emesso da Tether Limited, mentre BUSD è emesso in collaborazione tra Binance e Paxos Trust Company.

La differenza principale sta nelle regolamentazione.

BUSD è sottoposta alla regolamentazione del New York State Department of Financial Services e questo obbliga Binance e Paxos a seguire normative molto stringenti per la tutela degli utenti.

Anche l’allocazione delle riserve è diversa.

Al momento comunque Tether è molto più usata di Binance USD.

USDT è terza per capitalizzazione di mercato dietro solo a Bitcoin ed Ethereum con quasi 70 miliardi di marketcap. BUSD è settima con “soli” 16 miliardi.

Puoi scoprire tutto su questa stablecoin nella guida dedicata a cos’è Tether.

Binance USD (BUSD) vs USD Coin (USDC)

USDC e BUSD sono entrambe stablecoin sostenute dal dollaro statunitense, ma si differenziano per alcuni aspetti fondamentali.

Entrambe le monete sono emesse da organizzazioni crittografiche che hanno stretto una partnership con istituzioni finanziarie.

USDC è gestita da Circle (in partnership con Coinbase) mentre BUSD è supervisionata da Paxos Trust Company (in partnership con Binance).

Anche Circle, come Paxos, per emettere USDC deve sottostare alla severa regolamentazione statunitense che la obbliga a rendere note le sue riserve mese per mese.

Complessivamente, entrambe le monete offrono caratteristiche simili in termini di stabilità grazie al peg con il dollaro USA, ma le differenze tra di esse possono renderne una più adatta a seconda delle esigenze dell’utente.

Sicuramente BUSD si presta ad essere più utilizzata nella DeFi rispetto a USDC.

Ad oggi comunque USDC ha una più ampia diffusione rispetto a BUSD. USDC ha un marketcap di oltre 40 miliardi contro i 16 miliardi di BUSD.

Puoi approfondire questa stablecoin nell’apposita guida dedicata a cos’è USD Coin. 

Binance USD (BUSD) vs DAI (DAI)

La differenza principale tra DAI (DAI) e Binance USD (BUSD) è rappresentata dai rispettivi modelli di emissione.

DAI è una stablecoin decentralizzata e algoritmica creata utilizzando il protocollo Maker, mentre BUSD è emesso attraverso una partnership tra Paxos Trust Company e Binance.

In pratica, se per generare BUSD bisogna inviare dollari a Paxos, per generare DAI bisogna depositare un collaterale sul protocollo Maker.

Per quanto riguarda le altre caratteristiche, entrambi sono agganciati al dollaro USA con un rapporto di 1:1, il che significa che 1 DAI o 1 BUSD valgono sempre esattamente 1 dollaro USA.

Ogni token offre inoltre una liquidità rapida ed efficiente per gli utenti che desiderano convertire le loro partecipazioni in valuta fiat senza lasciare l’ecosistema cripto.

Grazie alla sua natura, DAI ha una maggiore decentralizzazione della governance rispetto a BUSD, in quanto non ha il controllo di un singolo emittente.

Ciò significa che se un soggetto con intenzioni malevole volesse manipolare il token, non potrebbe farlo senza il consenso della comunità dei Maker.

In termini di sicurezza, DAI si basa su una combinazione di contratti intelligenti e strutture di governance democratica per proteggere i fondi dei titolari.

Invece, BUSD è supportato dalle attività di riserva della Paxos Trust Company e ha revisioni regolari da parte di revisori terzi.

In pratica BUSD offre agli utenti una maggiore garanzia che i loro fondi siano sicuri e protetti.

DAI al momento è ben lontana da BUSD in quanto a market cap. Si colloca nella top 20 delle criptovalute a maggiore capitalizzazione di mercato con oltre 5 miliardi di valore.

Conclusioni

In conclusione, Binance USD (BUSD) è una popolare stablecoin emessa da Paxos, che è sostenuta dal dollaro USA su base 1:1.

BUSD è ampiamente accettata da varie piattaforme.

Il suo prezzo fisso di 1 dollaro la rende uno strumento prezioso per gli investitori e i trader di criptovalute che desiderano evitare la volatilità del mercato, bloccare i profitti o sfruttare le opportunità di arbitraggio.

La stablecoin è regolata dalle autorità di regolamentazione dello Stato di New York e aderisce al Trust Charter e alle leggi bancarie di New York.

Grazie alle sue caratteristiche, alla conformità normativa e all’ampia accettazione, BUSD è un bene prezioso per chiunque cerchi stabilità nel mercato delle criptovalute.

In più, essere la stablecoin del più grande exchange di criptovalute al mondo, Binance, le dà un vantaggio rispetto alle avversarie come Tether (USDT) e USD Coin (USDC).

È probabile che BUSD voglia crescere in market cap fino a scavalcare le due rivali.

Tuttavia dovrà vedersela con il rischio di una regolamentazione stringente in particolare dopo il collasso di Terra UST, e con la nascita di nuove stablecoin.

Forse per i suoi molteplici utilizzi nella CeFi e nella DeFi, BUSD può temere di meno l’avvento delle central bank digital currencies (CBDC), le valute digitali emesse dalle banche centrali.

Ma il loro arrivo, per quanto non imminente, non è da sottovalutare per le stablecoin.

In definitiva le previsioni di BUSD e il suo futuro sono più legati al contesto che al valore, che invece deve rimanere saldamente a un dollaro.

Questa resta una guida e non un consiglio di investimento. Fai attente valutazioni prima di investire in BUSD.